Торговля ценными бумагами на фондовом рынке: что нужно знать?
Играть на фондовой бирже – это стимулирующий и опасный вид заработка. Многие новички думают, что достаточно лишь купить акции, когда они растут в цене, а потом продать, когда они падают, но на практике все гораздо сложнее. Как правило, для того, чтобы один инвестор выиграл, другие должны проиграть из-за закона сохранения "денежной материи". Инвесторы, которым удается заработать на фондовой бирже, часто столкнулись с трудностями и в некоторых случаях, прогорали из-за своей самонадеянности.
Чтобы понимать, что такое торговля на фондовом рынке, необходимо знать, что ценные бумаги – это документы, которые обладают неотъемлемыми юридическими и экономическими признаками. У них есть права на собственность и неимущественные права, они представляют собой реальный капитал и являются фиктивным капиталом. Ценные бумаги, в свою очередь, торгуются на бирже.
Важно знать, что не все ценные бумаги, такие как коммерческие, торгуются на рынке, а только фондовые. Ценные бумаги можно разделить на основные (первичные права на активы), вторичные (ценные бумаги на ценные бумаги или права на покупку ценных бумаг) и производные (основанные на срочных контрактах, правах на покупку определенных активов).
В большинстве своем ценные бумаги являются долговыми и срочными, а только акции и инвестиционные паи относятся к именным долевым бессрочным ценным бумагам.
Ценные бумаги делятся на голубые фишки – акции крупнейших российских и американских компаний, и акции средних и мелких компаний. Наиболее ликвидные – это акции первого "эшелона", они торгуются чаще всего. Акции второго и третьего "эшелонов" менее ликвидны, и для работы с ними нужна больше экономических знаний и опыта, но они имеют значительный потенциал роста.
Торговля на фондовом рынке интересна и способна приносить хорошую прибыль, однако для успешной инвестиции необходимо обладать хорошими знаниями в данной области и быть готовым к риску. Не стоит полагаться на случай и свою самонадеянность, ведь это может привести к существенному проигрышу.
Для успешной игры на бирже необходимо не только свободные денежные средства, но и базовые знания по экономике и биржевой игре. Специальная литература предоставляет основные знания, которые можно использовать на практике. Чтобы начать, нужно выбрать брокерскую контору и открыть в ней счет. Лучше всего обратиться к доверительному управлению для профессионального управления капиталом. Накопив достаточный опыт и знания, можно попробовать играть на бирже в одиночку.
Обучение торговле на фондовом рынке состоит из нескольких этапов: чтение таблицы котировок, которые содержат несколько цен и объем сделок по каждой ценной бумаге. Несколько выбранных строк котировок могут образовать «стакан котировок». Также важно читать графики, которые являются графическим отражением табличных данных. Бывают разных видов и могут настраиваться на любые интервалы – от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги на бирже. Фондовые индексы являются агрегированными показателями движения цен по выбранной совокупности ценных бумаг. Важно знать основы финансовой математики, чтобы иметь более объективное представление об объеме прибыли или убытка, доходности и убыточности.
Существует два подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический анализ. Использование технического анализа часто требуется при заработке на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке (дейтрейдинге). В то время как при долгосрочных инвестициях рекомендуется обратиться к фундаментальному анализу, который позволяет иметь более глубокое понимание рынка.
Когда вы готовы играть на бирже, вам может потребоваться обратиться к услугам брокерских фирм, предоставляющих услуги инвестирования на рынке ценных бумаг. Брокер — это исполнитель ваших поручений, и его главная задача — своевременное и точное проведение сделок. Существует множество способов взаимодействия брокера и клиента: телефонная связь, онлайн-общение, электронная почта, специализированные программы для интернет-трейдинга. В современном мире наиболее удобна схема клиентского обслуживания – это интернет-трейдинг.
Открываем счет для торговли на фондовом рынке
Выбрав брокерскую компанию для работы на фондовом рынке, открывать счет депо для торговли ценными бумагами – это необходимость. В большинстве случаев это процесс бесплатный, однако минимальная сумма открытия может отличаться. Если вам нужно персональное консультирование, оно может быть включено в ваш тарифный план, который обычно доступен для клиентов, открывающих счета на сумму от 1 000 000 рублей. Однако, независимо от тарифного плана, в настоящее время большинство брокерских компаний предоставляют клиентам аналитическую информацию, но она не персонализируется.
Обслуживание депозитарного счета может быть как бесплатным, так и стоить немного денег, зачастую этот платеж варьируется от 0 до 600 рублей в месяц, в зависимости от размера вашего счета и брокерской фирмы. Однако, индивидуальные операции на счету депо или его аналоге, таком как счет депозитария, стоят дополнительных денег.
Комиссионное вознаграждение брокера, или процент от оборота, зависит от суммы инвестирования и активности на фондовом рынке, в среднем, оно составляет от 0,009 до 0,2 процентов. Однако, этот платеж может быть больше или меньше в зависимости от конкретной брокерской компании.
Купля-продажа ценных бумаг: что нужно знать
Для начала проведения сделок с ценными бумагами необходимо заключить договор с брокерской компанией и открыть депозитный счет. Далее следует установить специальное программное обеспечение, предоставленное брокером - клиентскую часть или терминал торговой платформы. Эта программа позволит вам совершать операции по купле-продаже ценных бумаг в режиме реального времени. Большинство таких программ просты в использовании и не вызывают никаких проблем.
Если вы делаете небольшие инвестиции и не можете позволить себе персонального консультанта, вам придется полагаться на свои знания и использовать открытые данные аналитики своего брокера или других консалтинговых фирм, чтобы выбрать для себя подходящую стратегию инвестирования.
Ликвидность ценных бумаг — это важный показатель для торговли на фондовом рынке. Лучше всего начинать с высоколиквидных ценных бумаг, таких как "голубые фишки". Среди российских гигантов, которые пользуются спросом у инвесторов, можно назвать Газпром, Лукойл, Норникель, Роснефть, Сбербанк, Ростелеком, РусГидро, "Полюс" и другие. Среди американских компаний, наиболее востребованными являются Apple, Microsoft, Boeing, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Texas Instruments, Bank of America, Amazon, Ford Motor Company и другие.
Ликвидность "голубых фишек" образуется за счет большого числа сделок с акциями этих компаний, которые совершаются ежедневно. Это означает, что в любой момент можно продать ценные бумаги по цене, приближенной к рыночной, и найти как покупателей, так и продавцов.
Для начинающих инвесторов ликвидность ценных бумаг особенно важна, поскольку это помогает избегать значительных рисков и вовремя "соскакивать" с падающих трендов. Кроме того, колебания цен на акции "голубых фишек" не такие пугающие, что объясняется ними огромной экономической мощью этих компаний и их значительными показателями капитализации и реальными активами. Можно не рассчитывать на высокую прибыль на колебаниях курса акций, но зато риски невелики.
Чтобы привыкнуть к игре на ценных бумагах, лучше всего начать с одной или двух позиций, постепенно увеличивая свой портфель инвестиций. После набора опыта можно добавить торговлю ценными бумагами второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем у "голубых фишек".
Одной из наиболее надежных операций на рынке ценных бумаг является диверсификация, то есть разделение денежных вложений между различными фондовыми активами. Это основано на обоснованном предположении, что все акции всех компаний одновременно не могут падать, а когда акции одних компаний падают, другие ценные бумаги начинают расти. Такая полярность может прослеживаться в различных отраслях, в зависимости от текущей конъюнктуры фондового рынка и политических событий.
Однако, чтобы успешно сбалансировать инвестиционный портфель, необходим большой опыт. Поэтому, если опыта еще недостаточно, лучше прибегнуть к услугам профессионалов, которые предлагают готовые решения. Тем не менее, стоит помнить, что надежные операции на рынке ценных бумаг сочетают в себе риск, высокую доходность и стабильность, как своего рода «страховку» собственного капитала.
Торговля на фондовом рынке может стать одним из способов получать финансовых средств не выходя из дома, но чтобы стать настоящим трейдером, необходима профессиональная подготовка и серьезные усилия. Игра на бирже требует системного подхода и аналитических навыков.
Важно ознакомиться с рисками, связанными с финансовыми инструментами и договорами, прежде чем заключать сделки. Они могут быть высокорискованными и привести к потере денежных средств в полном объеме.
Фото: freepik.com